投资数据分析-投资数据说

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资数据分析的问题，于是小编就整理了2个相关介绍投资数据分析的解答，让我们一起看看吧。

1. 用什么统计量反应投资风险？
2. 如何做好价值投资？如何分析企业的财务报表数据？

用什么统计量反应投资风险？

　　投资风险判断数据量分为：

风险报酬率：指投资者因承担风险而获得的超过时间价值的那部分额外报酬。风险报酬通常***用相对数，即风险报酬率来加以计量；

单项投资风险报酬率的评估：某一项投资方案实施后，将会出现各种投资结果的概率。可以用期望报酬率和标准离差来对风险进行衡量；

投资组合风险报酬率的评估：由投资组合报酬率的方差和标准离差来衡量；

投资组合总风险：系统风险和非系统风险；

资本资产定价模型：β系数与证券市场线；

套利定价理论：通过在一个市场上以较低的价格买进并同时在另一市场上以较高的价格卖出，套利者就能在没有风险的情况下获利；

资本预算：规划企业用于固定资产的资本支出。

项目的评价：估计资本项目方案的现金流量；

现金流量：包括项目需要投入企业拥有的非货币***的变现价值。

如何做好价值投资？如何分析企业的财务报表数据？

要做好价值投资你首先问自己一个问题：一个股票我能拿5到10年吗？说到价值投资我们首先会想到巴菲特，他有句名言：你如果不愿意投资一只股票十年 ，就不要考虑拥有她十分钟。

在中国，如但斌和林园都是价值投资的代表性人物，遵循的也是长期持股。事实证明是成功的，如但斌长期投资茅台。

所谓价值投资就是实业投资思维在股市上的应用。凡是买股票时把自己当成长期股东的都是价值投资者。

如何做好价值投资，一是通过生活去发现赚钱的公司，比如海天味业，稍微留意一下会发现身边大部分家庭厨房里都有至少一瓶海天的酱油醋吧。海天的股价这两年也是有目共睹的涨。我在2014年买入中国平安，原因就是发现平安的业务员到处都是，广告到处都是，去到别处也是。持有了四年翻了三倍。

做好价值投资的另一个方法就是分析企业的财务报表数据了。但这个有自己知识的局限性和信息的滞后性影响。

通常是研究公司的复合增长率，产品毛利率，企业经营现金流净额。

一个有价值的公司年复合增长率必须在15%以上。

产品毛利率越高说明公司的行业地位越高，净利润越高，也就是巴菲特所说的护城河之一。比如茅台的毛利率为91.25%，一般的在30%就不错了。

企业经营现金流净额最好为正数，为正大致说明公司债务少盈余多。

除了上面两方面做好价值投资，更重要的是判断国家政策的方向。比如这一年多涨的好的半导体芯片等科技股，就是因为贸易战，国家把半导体芯片提升为国家战略。

总结起来，在合适的价格和大盘合适的点位买入有价值的公司持有。

做好价值投资的第一步是选出价值投资标的，选择标准笔者上篇关于价值投资的文章已作阐述，这里略作简述：选品牌度高的行业龙头、选朝阳行业的佼佼者、选稳健经营的“百年老店”、选深具核心竞争力且不可***的稀缺企业等等，如茅台、中兴、格力、平安、宁德时代、韦尔股份、科大讯飞等都是深具价值的好公司。

第二步就是好公司也得有个好价钱。这个很容易理解就不赘述了。

第三步，也是最简单最重要的一步就是，一旦抉择、坚定持有、决不动摇。做好价值投资，难就难在执行力上，想想你曾经持有过多少好公司，由于自己不够坚定，也就是执行力差被中途摔下车，而如今它们都涨上了天。所以价值投资人最重要的特质就是“定力”，没有铁的定力，啥价值投资，想都别想。

总之，如何做好价值投资？回答这个问题其实不难，但要做好真的好难。好比***都知道巴菲特，但巴菲特世上就一个，很难***。这样说，是不是价值投资遥不可及，绝对行不通呢？也不是，如林园、但斌等就做的不错。所以加强学习、善于思考，提升专业能力尤其重要。

如何分析企业的财务报表呢？

笔者认为，作为一个普通股民也不必太过苛求，关注并弄清几个主要的财务指标就可以了，如毛利率、净利率、负债率.折现率、***率、成货率、成本费用率、投资回报率、应收款、预收款、无形资产占比等，如毛利率、净利率超过行业均值则企业竞争力强效益好，应收款少且时间不长则坏帐率小个企业包袱少、预收款多则产品销售不错客户抢着订货等等。

财务报表揭示了企业的经营状况，是企业向市场、向股东交出的成绩单，作为市场的参与者必须高度重视并争取读懂，从中发现有价值的好公司并绕开“地雷”。（文中提及企业，只作举例，非作推荐）

2020年2月23（周日）

到此，以上就是小编对于投资数据分析的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资数据分析的2点解答对大家有用。